Investir em ações pode ser uma estratégia poderosa para quem busca fazer o dinheiro trabalhar a seu favor no mercado financeiro. No entanto, para obter sucesso nessa empreitada, é fundamental entender como montar carteira de ações de forma eficiente.
Para compor uma carteira de ações, não basta reunir um conjunto de ativos. É necessário definir um planejamento estratégico que envolve a seleção cuidadosa de empresas e a definição de objetivos claros e prazos bem estabelecidos.
Neste contexto, é essencial conhecer as melhores práticas para montar uma carteira de ações que esteja alinhada com seus objetivos de vida e com seu perfil de investidor, assim como fazer a diversificação de carteira de ações e, principalmente, saber quando é necessário realizar um rebalanceamento de carteira de ações.
O que você vai ver nesse post?
O que é uma carteira de ações?
Tenha uma leitura proveitosa!
O que é uma carteira de ações?
Uma carteira de ações é um conjunto de ações de empresas em que uma pessoa investe. Neste conjunto, podem ter ações de curto, médio ou longo prazos. Mas como escolher as melhores e como montar carteira de ações?
Para criar uma carteira, é necessário estabelecer objetivos e prazos, bem como identificar o seu perfil de investidor. Além disso, também é muito importante estudar o mercado e manter uma carteira bem diversificada.
Para ter uma carteira diversificada, é preciso conhecer as melhores práticas para montar uma carteira de ações que lhe proporcione rentabilidade e, consequentemente, aumente o seu patrimônio financeiro.
7 melhores práticas para montar uma carteira de ações
Para lhe ajudar a formar uma carteira de ações que esteja alinhada com seus objetivos de vida e com seu perfil de investidor, acompanhe agora estas 7 melhores práticas essenciais:
1. Definir objetivos e prazos
Defina metas, mas principalmente estabeleça prazos para cada uma delas. Afinal, é preciso saber o que é ou não prioridade em sua vida, e por isso, os prazos são fundamentais no processo de montagem de uma carteira de ações.
Assim como seus objetivos, as ações também têm prazos de vencimento e ao montar uma carteira de ações para longo prazo, você terá acesso a uma série de possibilidades de ativos que serão compatíveis com suas metas.
2. Fazer uma avaliação da atual situação financeira
Faça uma análise completa de sua situação financeira, para obter um diagnóstico sobre suas condições de investir. Isso inclui receitas, despesas e possíveis dívidas que sejam constantes em seu orçamento. Com essa análise, você conseguirá entender sua capacidade de investimento mensal com maior precisão.
Além disso, ao saber sua situação financeira real, será possível definir melhor as metas de investimento e em quanto tempo você poderá começar a montar a sua carteira de ações, ajudando também na organização financeira e com propósitos bem definidos.
3. Descubra seu perfil de investidor
O seu perfil de investidor é definido por uma série de fatores, como por exemplo, a geração que você nasceu. Por isso, antes de montar uma carteira de ações, é imprescindível reconhecer as características que compõem o seu perfil.
No geral, são 4 perfis de investidor: conservador, moderado, arrojado e agressivo. Para saber mais sobre as particularidades de cada um, visite o blog do Banco Sofisa Direto e descubra qual combina com você!
CONFIRA MAIS CONTEÚDOS SOBRE INVESTIMENTOS:
- Ações no mercado financeiro: como investir e obter retorno;
- 3 dicas de como utilizar a calculadora de investimentos;
- Entenda o que é CDI e como impacta seus investimentos.
4. Busque conhecimento sobre investimentos
Educação financeira nunca é demais, e se tratando de montar uma carteira de ações, é essencial que você estude e busque informações relevantes sobre o mercado financeiro, o mercado de ações e até mesmo a atual conjuntura econômica do Brasil e da economia mundial.
No Banco Sofisa Direto, você conta com uma Carta Mensal, composta de análises profundas sobre o mercado financeiro e recomendações do estrategista-chefe, Roberto Carline. Confira!
5. Conheça os ativos
Conheça os diversos ativos presentes no mercado e se você deve ou não colocá-los em sua carteira de ações. No mercado, existe uma infinidade de opções, que vão desde ETFs a Ações, e que precisam ser analisadas de acordo com as suas necessidades.
Por isso, nesta etapa em especial, é necessário muita cautela, para não tomar decisões precipitadas e tendenciosas. Busque fazer uma análise cuidadosa para não incorrer em erros e, consequentemente, em prejuízos.
6. Elabore um plano de investimentos
Após definir os ativos que vão compor a sua carteira de ações, chegou o momento de decidir quanto dinheiro você irá investir e com que frequência. Se você é um investidor iniciante, o ideal é começar com pequenos valores.
Isto porque, além das horas de estudo, você também deve desenvolver habilidades e competências para investir, e perceber as oscilações do mercado financeiro, que embora nem sempre são previsíveis, podem ser contornadas.
7. Selecione os ativos
Selecione os ativos com base nas melhores práticas visualizadas até aqui e que estejam de acordo com seus objetivos de vida e é claro, com seu perfil de investidor. Utilize também ferramentas de análise para tomar as melhores decisões possíveis.
O simulador do Banco Sofisa Direto é uma dessas ferramentas essenciais para todo investidor que deseja investir com base em informações claras e precisas. O simulador é inteiramente gratuito e você consegue saber quanto o seu dinheiro pode render se aplicado nos principais títulos da instituição em comparação com a Poupança.
Monitoramento, ajustes e diversificação da carteira de ações
Mesmo depois de começar a investir, é essencial que você revise regularmente sua carteira de ações para fazer os devidos ajustes, o que pode ser feito através de um breve monitoramento dos seus rendimentos.
Caso necessário, entenda como balancear a carteira de ações, focando nos ativos mais atrativos no período ou simplesmente fazendo o remanejamento dos valores aplicados para aqueles que tenham uma rentabilidade melhor, ou que estejam apresentando um desempenho mais satisfatório.
Por esses e outros motivos é que a diversificação da carteira é indispensável. Nesse momento, em que é feito o monitoramento, você pode perceber que não fez as escolhas mais assertivas, mas sempre há a possibilidade de fazer uma troca que lhe traga melhores resultados financeiros.
Para saber mais sobre a importância da diversificação de carteiras, acesse o blog do Banco Sofisa Direto e entenda a importância de manter uma carteira diversificada!
Comentários