Quando o assunto são ações no mercado financeiro, é sinal de que tudo pode acontecer! Afinal, as ações são ativos financeiros sujeitos a muitos riscos e muitos fatores para serem considerados rentáveis.
O investidor que está no começo da sua jornada, muitas vezes, hesita em começar a realizar investimentos em títulos de renda variável por uma série de fatores, entre eles, o medo do desconhecido mundo dos ativos mobiliários sujeitos às flutuações do mercado.
Neste artigo, você encontrará o que são ações no mercado financeiro; desde os primeiros passos, para quem deseja saber como começar a investir, até os pontos primordiais que todo investidor deve saber antes de iniciar na Bolsa de Valores.
Confira, também, a importância de diversificar a carteira de investimentos, a escolha de uma corretora que te assessore em suas decisões de aplicações financeiras e, é claro, como obter retornos em seus investimentos.
O que você vai ver neste post?
- Investir em ações no mercado financeiro
- Primeiros passos para investir
- 1º passos - Planejamento prévio
- 2º passo - Descubra seu perfil de investidor
- 3º passo - Abra uma conta na corretora
- Você conhece a Corretora Sofisa Direto?
- Como investir em ações no mercado financeiro e obter retorno?
- Prazos e liquidez
- Custos do investimento
- Riscos
- A importância de diversificar a carteira de investimentos
Caderninho na mão, pois este artigo tem dicas preciosas!
Investir em ações no mercado financeiro
As ações são cotas de empresas que resolvem abrir capital no mercado financeiro. No Brasil, o local para comercialização é a B3, e os investidores podem acessá-la por meio das corretoras, que ajudam na intermediação entre investidores e as empresas que comercializam suas ações.
A partir daí, o sistema funciona com a compra e venda de ativos financeiros, e o valor que você ganha em cada título disponibilizado varia de acordo com a oferta e a demanda desses papéis.
Entretanto, não existe certeza quanto a ganhos ou perdas sobre as ações que você adquiriu. É necessário que você tenha feito escolhas prévias que te conduzam para um provável retorno positivo. Para começar a investir no mercado de ações, é necessário saber o tipo de risco que você está disposto a correr.
Primeiros passos para investir
Você vai precisar tomar algumas atitudes antes de começar a investir na Bolsa e tomar as decisões mais acertadas quanto aos investimentos.
Por isso, o ideal é seguir estes passos básicos para começar essa jornada com cautela e discernimento necessários para, enfim, começar a obter retornos satisfatórios das aplicações financeiras.
1º passo - Planejamento prévio
Antes de começar e saber onde investir, é necessário fazer um planejamento financeiro. Organizar as finanças e saber quanto você poderá alocar em investimentos é essencial antes de se inserir no negócio.
Você pode utilizar uma planilha de gastos para saber quanto você pode colocar nas aplicações financeiras e definir os limites de gastos para não prejudicar a saúde financeira da sua família.
2º passo - Descubra seu perfil de investidor
Se você já sabe o valor que vai destinar para os investimentos na bolsa, então, agora é o momento de identificar o seu perfil de investidor e como esse perfil pode te direcionar para as melhores escolhas de investimento.
Quando você se conhece e descobre quais as opções disponíveis de acordo com a renda disponível para esse fim, fica mais fácil seguir em frente, sempre com a ajuda de bons profissionais.
3º passo - Abra uma conta na corretora
A escolha da corretora para assessorar você nas negociações na bolsa de valores é ponto crucial para iniciar o negócio de investimentos, correndo riscos menores por meio de assessoria e acompanhamento permanente.
Você conhece a Corretora Sofisa Direto?
O Banco Sofisa Direto, além de oferecer entre seus produtos de investimentos os títulos de renda fixa e fundos de investimento, agora, também negocia na bolsa de valores.
E o que era bom ficou melhor! Agora, você pode contar com a Corretora Sofisa Direto, que está disponível no mercado e oferece serviços de intermediação de títulos de renda variável, como ações, fundos imobiliários, ETFs e BDRs.
Agora que você já sabe os primeiros passos para começar a investir, já pode entender como investir em ações no mercado financeiro e obter retorno do seu investimento.
Como investir em ações no mercado financeiro e obter retorno?
Começar a investir na bolsa de valores é uma coisa, mas colher os bons frutos dos investimentos no mercado financeiro já é outra história. É preciso algum tempo até que você veja seus retornos, a depender do tipo de ativo que você comprar.
Por isso, é importante que você saiba algumas particularidades sobre os ativos, como os prazos de retorno dos investimentos, os custos para começar a investir e os riscos para, então, escolher aqueles que atendam às suas necessidades e ofereçam o retorno esperado.
Prazos e liquidez
Quando se fala em prazos de retorno do investimento é importante ressaltar que essa condição tem tudo a ver com a necessidade de liquidez do investidor. Isso quer dizer que, se você precisa de dinheiro rápido, investimentos de longo prazo não são para você.
Por isso, você precisa conhecer os investimentos de curto, médio e longo prazo antes de decidir investir e começar a obter o retorno esperado no momento da aplicação. Entretanto, se você deseja obter um retorno maior e com possibilidade de ampliação do patrimônio, é necessário considerar investimentos de longo prazo.
Custos do investimento
Saiba, antes de se inserir nesse caminho, os custos associados aos investimentos que você deseja realizar. Inicialmente, você já tem que arcar com os custos da corretora que você contrata para fazer a intermediação na Bolsa de Valores.
Os valores pagos às corretoras são variados, e para saber os valores, é importante fazer uma cotação. Aqui na Corretora Sofisa Direto, a taxa de corretagem é zero. Há, ainda, os valores sobre os serviços prestados, que variam de 2% a 5%, a depender do município sede da corretora.
Quando você adquire as ações, é cobrada uma taxa de custódia, que é a taxa paga para manutenção dos ativos adquiridos. Faz-se importante ressaltar que também existem as taxas cobradas pela B3 (taxas de negociação e liquidação), que são um percentual do volume negociado pelo cliente.
Além desses custos, ainda há o Imposto de Renda (IR), que começa a ser cobrado sobre vendas superiores a R$ 20 mil mensais (caso haja ganho da capital). A alíquota inicial é de 15%, e, caso as vendas mensais sejam inferiores a esse valor, então, as vendas serão isentas do IR. Essa isenção é válida apenas para ações.
Há regras bem específicas para quem realiza investimentos com papéis na Bolsa de Valores, como é o caso de quem opera em Day Trade cuja alíquota do IR é de 20% e não há possibilidade de isenção.
Riscos
Antes de saber como escolher ações no mercado financeiro, os investidores também devem buscar saber como obter retornos desses investimentos, já que há riscos bem maiores quando o assunto é Bolsa de Valores.
Os principais riscos que o investidor corre ao começar a investir em ações são:
- Da empresa
- Mercado
- Liquidez
O risco da empresa está relacionado ao comportamento da empresa e como isso afeta o preço de suas ações. O mercado em que ela está inserida, o comportamento da sua demanda e o quão ela é afetada por indicadores econômicos são fatores que dizem o quanto uma empresa é sólida e resiliente. Ou seja, empresas que estão em nichos de mercado muito influenciados pela situação do país geralmente são mais sensíveis a variações nos indicadores econômicos (exemplo, empresas de varejo e indústria).
Empresas que têm seus lucros diretamente impactados pelo valor do câmbio (como exportadoras, importadoras e empresas de turismo) são mais sensíveis a variações da moeda por conta das características do setor em que estão inseridas. Esse risco também engloba o próprio comportamento da empresa, o seu desempenho e lucro.
O risco de mercado está relacionado ao comportamento do mercado como um todo. Ou seja, suas variáveis englobam indicadores monetários, como taxa de juros e inflação, política fiscal, flutuação cambial etc. Toda a economia é impactada por esses indicadores e as empresas cotadas em bolsa não ficam de fora, por isso, é importante se atentar aos indicadores econômicos do país, pois eles afetam o comportamento dos seus investimentos.
O risco de liquidez, por sua vez, está ligado à facilidade de conversão do ativo em dinheiro, ou seja, quanto maior a facilidade de se transformar o ativo (ações, FIIs, ETFs, etc) em dinheiro líquido, maior é a sua liquidez (por isso o nome). Ações, geralmente, possuem alta liquidez, visto que são negociadas diariamente no mercado, porém existem papéis que possuem um volume menor de negociação o que pode se tornar um problema caso o investidor precise se desfazer da posição rapidamente (por exemplo, por necessidades financeiras).
A depender do seu perfil de investidor, é possível que você se identifique mais com títulos de renda fixa e prefira correr menos riscos no mercado financeiro. Que tal entender as diferenças entre CDB e Poupança antes de partir para o mercado de ações?
Existem muitos conteúdos que informam sobre o funcionamento da Bolsa e como você pode iniciar no mercado imobiliário, mas como obter retornos já é outra história. Veja, agora, a importância de se ter uma carteira de investimentos diversificada.
Veja também:
- 3 maiores mitos e verdades sobre o fundos de renda fixa;
- 6 filmes que você precisa assistir sobre educação financeira;
- Dicas infalíveis de como utilizar a calculadora de investimentos
A importância de diversificar a carteira de investimentos
Investir é uma atividade exigente, não é mesmo? Confere a quem deseja começar essa prática dedicar-se muito a entender como funciona o mercado de ações, conhecer o seu próprio perfil de investidor e contar com ajuda de profissionais que tenham gabarito suficiente para te ajudar a tomar as melhores decisões sobre como investir e obter retorno.
É importante que você tenha, além de conhecimento, a possibilidade de conseguir diversificar ao máximo sua carteira de investimentos por meio de aquisição também de títulos de renda fixa, como os CDBs e os LCI e LCA.
Quanto mais variedade de títulos você tiver, melhor você conseguirá lidar com as intermitências do mercado e, assim, em casos de baixa nas ações da bolsa, por conta de flutuações inesperadas, conseguir se recuperar e sofrer o menor dano financeiro possível.
Dessa forma, para investir em ações no mercado financeiro e obter retorno, é necessário seguir todos os passos de como investir na bolsa até que, enfim, possa considerar os prazos, custos e riscos antes de investir.
A bolsa de valores é, para muitas pessoas, como um enigma, mas a verdade é que, com um pouco de estudo e dedicação, é possível aprender tudo sobre o mercado de bens mobiliários e começar a obter rendimentos de investimentos em títulos de renda variável.
Se você já está no processo de diversificação de carteira de investimentos, é ideal que comece a entender como funciona a Bolsa de Valores nos mínimos detalhes. O Banco Sofisa Direto preparou um conteúdo completo sobre o assunto, e você pode começar a aprender agora mesmo!
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