Fundos de ações: como escolher os melhores para investir?
por: Sofisa Direto
Fundos de Ações
28 de Junho de 2024
ASSINE NOSSA NEWSLETTER
Se você é novo no mundo dos investimentos, provavelmente está se perguntando qual é a melhor maneira de começar sua jornada financeira.
Entre tantas opções disponíveis, os fundos de ações podem ser uma alternativa interessante para quem deseja se lançar no mercado de ações sem precisar gerenciar diretamente uma carteira de ativos.
Os fundos de ações reúnem recursos de diversos investidores para aplicar exclusivamente em ações, tanto no mercado nacional quanto internacional. São geridos por profissionais especializados, que realizam a gestão da carteira, acompanham o mercado, realizam as análises e o estudo das ações, decidindo o investimento ou desinvestimento em uma determinada ação.
Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é fundamental entender os diferentes tipos de fundos de ações disponíveis no mercado, suas características, e como eles podem se adequar ao seu perfil e objetivos financeiros.
Conheça agora o que são fundos de ações, como escolher os melhores e os principais critérios a serem considerados ao optar por esse tipo de investimento.
O que você vai ver nesse post?
Você sabe o que são fundos de ações?
Quais os principais tipos de fundos de ações?
Fundos de ações x compra direta de ações: qual a melhor opção?
Boa leitura!
Você sabe o que são fundos de ações?
Se você começou a investir agora, deve estar se perguntando qual é o melhor caminho a seguir em sua jornada. São muitas informações e em breve você saberá tudo sobre aplicações financeiras e não vai ter medo de se lançar, por exemplo, no mercado de ações.
Antes de começar a tomar decisões e escolher onde aplicar o seu dinheiro, que tal se aprofundar sobre o conceito de fundos de ações? São fundos de investimentos focados exclusivamente em ativos no mercado de ações, no Brasil ou no mercado internacional. O fundo de ações tem que possuir no mínimo 67% da carteira em ações.
Assim como nos Fundos de investimento, este tipo específico é gerido por um gestor profissional de investimentos e capta recursos de pessoas investidoras com o objetivo de montar e gerenciar uma carteira de ações, trazendo as melhores opções em termos de rentabilidade e menor risco para seus cotistas.
VEJA TAMBÉM
- Como acompanhar a rentabilidade dos fundos de investimento?
- Quais investimentos têm liquidez diária?
- Descubra opções de investimentos no Sofisa Direto!
Quais os principais tipos de fundos de ações?
No Brasil, os tipos de fundos de ações são definidos pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA), sendo classificados de acordo com as principais estratégias adotadas pelos próprios fundos. Veja todos os tipos abaixo:
Fundos de dividendos
Os fundos de dividendos são aqueles que buscam investir em ações de empresas com um bom histórico de distribuição de lucro aos seus acionistas.
Entre os setores que se destacam, estão o elétrico e o de serviços públicos.
Small caps
Small caps, para serem considerados assim, as carteiras devem investir, no mínimo, 85% do patrimônio dos investidores em ações de empresas com baixa capitalização de mercado.
Segundo a ANBIMA, apenas empresas com papéis que não estiveram entre as 25 maiores participações do IBrX (Índice Brasil), um dos índices de ações da B3, podem ser consideradas small caps.
Fundos setoriais
Os fundos setoriais são os fundos que investem diretamente em empresas de um mesmo setor ou em um conjunto de setores próximos da economia. Como exemplo, temos fundos de ações de empresas de infraestrutura, de varejo, de tecnologia e entre outros.
Entretanto, para que esta estratégia seja adotada é preciso que as políticas de investimento e os critérios da escolha de setores, sub setores ou segmentos elegíveis para as aplicações sejam explícitos.
Investimento no exterior
Respeitando alguns limites, é permitido que os fundos, de maneira geral, possam fazer aplicações em ativos no exterior.
Um desses limites é ter em seu nome a inscrição “investimento no exterior”, caso desejem aplicar mais de 40% do patrimônio líquido do fundo em ativos financeiros de outros países.
Fundos específicos
Os específicos adotam estratégias de investimento ou possuem alguma característica específica. Por exemplo, os fundos fechados, nos quais é permitida a entrada de investidores em períodos estabelecidos e as cotas só podem ser resgatadas ao fim do prazo.
Fundos livres
Como o próprio nome diz, os fundos livres não precisam focar em nenhuma estratégia específica e podem investir em qualquer ativo, desde que os detalhes estejam especificados no regulamento do fundo.
Precisa incluir Fundos de Ações de Sustentabilidade/Governança, Valor/Crescimento e Índice Ativo.
Fundos de ações x compra direta de ações: qual a melhor opção?
O número de investidores comprando ações na Bolsa de Valores do Brasil é cada vez maior. Sendo assim, por que investir em fundos de ações e não em ações de forma direta?
As duas opções podem ser interessantes, mas antes de decidir, é importante considerar alguns aspectos:
- Os fundos de ações facilitam o investimento, pois são os gestores e administradores que se responsabilizam pelo processo da negociação das ações. Ao escolher os fundos, você não precisará se preocupar com a escolha das ações, muito menos com a liquidação das operações;
- Outro fator que deve ser levado em consideração é a tributação, que é mais simples nos fundos de ações. Um exemplo disso, é que investindo em fundos de ações, o Imposto de Renda (IR) é cobrado somente no momento do resgate das cotas. Para quem aplica diretamente na Bolsa de Valores, o cálculo do IR é feito mensalmente por meio de um Documento de Arrecadação de Receitas Federais (Darf);
- A depender do valor que você deseja investir, pode ser mais barato fazer aplicações em papéis do que em fundos de ações, considerando os custos de corretagem. Entretanto, algumas corretoras isentam os investidores de taxas de custódia e oferecem pacotes de corretagem com preços acessíveis;
Em resumo, caso você tenha experiência com o mercado de capitais e investe em grandes volumes de ativos, pode se sentir mais confortável em investir na bolsa do que em fundos, em que o investidor não tem ingerência sobre as decisões do gestor.
Para o investidor inexperiente, investir em fundos de ações pode ser a melhor opção, pois pode contar com o apoio dos gestores e administradores dos fundos que lhe ajudarão na tomada de decisão mais acertada.
Até aqui já ficou claro que, o ideal para investir em fundos de ações é contar com uma assessoria financeira capaz de lhe ajudar a escolher os melhores investimentos em ações, visando sempre uma rentabilidade adequada aos seus objetivos de vida. Conheça alguns parâmetros que definem os melhores fundos de ações.
Como escolher os melhores fundos de ações?
Ao contratar uma assessoria financeira, você tem a segurança de contar com um olhar profissional para as possibilidades de investimentos disponíveis no mercado de ações. Entretanto, isso não lhe isenta de saber como os fundos de ações são escolhidos. Por isso, veja alguns critérios que devem ser considerados:
Perfil de investidor
O primeiro critério a ser levado em conta é o seu perfil de investidor, tendo em vista que os fundos de Renda Variável são conhecidos pela alta volatilidade, ou seja, os preços das cotas variam muitas vezes e de maneira muito rápida.
Apesar da alta volatilidade, os fundos de ações apresentam um grande potencial de retorno, porém, nem todo investidor está preparado para correr o risco quanto às possibilidades de retorno dos investimentos.
Tenha consciência do seu nível de conhecimento sobre os fundos que você deseja investir, avaliando sobretudo o seu comportamento quanto aos investimentos e como você reage diante de grandes mudanças em pequenos intervalos de tempo.
Valor mínimo da aplicação
Verifique também qual será o investimento mínimo inicial para começar as aplicações nos fundos de ações que você estiver cogitando para compor a sua carteira.
Os fundos de ações indicados para investidores de varejo geralmente começam com aplicações iniciais baixas, podendo ser encontrados fundos a partir de R$500, ao contrário dos fundos de ações mais sofisticados, com investimentos iniciais a partir de R$50 mil.
Rentabilidade esperada
Para saber a média da rentabilidade de ações, os investidores podem fazer uma análise do desempenho histórico dos fundos de ações, permitindo a identificação do comportamento da carteira em diferentes períodos de mercado, evitando surpresas.
Para obter as informações sobre a rentabilidade, você pode acessar os sites da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e também consultar diretamente os administradores dos fundos de ações, pois acessam constantemente esses dados, e assim fazer um bom planejamento financeiro.
Lembrando que a rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.
Liquidez
A liquidez dos fundos de ações deve ser verificada antes de você começar a investir nesse tipo de ativo financeiro. É uma informação essencial para que você saiba em quanto tempo poderá fazer o resgate dos fundos de ações.
O prazo de resgate deve constar no regulamento dos fundos de ações, bem como as informações sobre os cálculos do valor de resgate e quando os recursos estarão disponíveis para resgate do investidor.
Rating e avaliações de risco das ações
Antes de decidir sobre o melhor fundo de ações para começar a investir, verifique as avaliações de agências especializadas com relação aos níveis de risco das carteiras disponíveis no mercado.
As avaliações consideram a rentabilidade e o nível de risco relacionado com a volatilidade, para então indicar quais são as melhores ações do mercado. Em outras palavras, para que as ações que compõem um fundo sejam consideradas elegíveis, ela precisa ter um bom histórico e também ser revisada constantemente.
Assim como as ações e os fundos de ações, as empresas que as negociam também devem ser avaliadas de forma recorrente, para garantir que as transações no mercado financeiro sejam o mais seguras possível, e saiba que existem muitas agências que fazem essas avaliações.
Um exemplo de uma das maiores agências de avaliação de risco do mundo é a Fitch Ratings. Em 2023, o Banco Sofisa Direto teve seu rating elevado por esta agência demonstrando ser uma instituição sólida e confiável. Confira a notícia completa no blog do Banco Sofisa Direto!
Comentários