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O Sofisa Direto quer te conhecer melhor

Vamos lá!

Neste texto, você entenderá sobre como o Tesouro Renda+ funciona, seus benefícios e como ele se encaixa no contexto do planejamento de aposentadoria. Além de compreender como esta é mais uma oportunidade de garantir ganhos acima da inflação, protegendo assim seu poder de compra ao longo do tempo. 

Aprenda também alguns passos sobre como planejar a aposentadoria, que é um alicerce crucial para assegurar uma transição suave e uma qualidade de vida sustentável durante os anos de descanso.

Além disso, saiba como o Banco Sofisa Direto pode contribuir para o planejamento financeiro com foco na aposentadoria, além de considerar a transmissão eficiente do patrimônio para herdeiros, proporcionando segurança financeira para toda a família. Confira agora!

O que você vai ver nesse post?

Importância do planejamento financeiro para aposentadoria

Tesouro Renda+: invista no futuro

Como funciona o Tesouro Renda+

Planeje sua aposentadoria com o Banco Sofisa Direto

5 passos para investir pensando na aposentadoria

  1. Defina metas de aposentadoria
  2. Entenda seu perfil de investidor
  3. Escolha instituições financeiras e investimentos adequados
  4. Estabeleça uma contribuição consistente
  5. Monitore sua estratégia de acordo com a sua realidade

Uma boa leitura!

Importância do planejamento financeiro para aposentadoria

O planejamento financeiro para a aposentadoria é fundamental para garantir uma transição suave e uma qualidade de vida sustentável durante os anos de aposentadoria. Planejar esta etapa da vida envolve estimar as despesas futuras, a fim de assegurar uma fonte de renda que cubra esses custos. 

Um dos principais objetivos ao realizar o planejamento da aposentadoria é a manutenção do padrão de vida e, para isso, é preciso considerar fatores como despesas médicas, moradia, lazer e outros gastos ao criar o seu plano.

Uma das formas de garantir o bem-estar no futuro é investir de maneira eficiente durante a vida profissional, resultando em recursos significativos na aposentadoria. E se puder optar pela diversificação da carteira, então conseguirá equilibrar riscos e retornos ao longo do tempo.

Para muitas pessoas, o planejamento financeiro para aposentadoria também envolve considerações sobre como transmitir o patrimônio para herdeiros ou beneficiários de maneira eficiente e equitativa, proporcionando tranquilidade financeira para toda a família.

Entre as possibilidades de investimento focado no planejamento financeiro da aposentadoria, está o Tesouro Renda+, uma das opções de produtos oferecidos pelo Tesouro Direto.

Tesouro Renda+: invista no futuro

O Tesouro Renda+ é uma inovação do Tesouro Direto, desenvolvido em parceria com a Secretaria de Previdência e a B3, que visa oferecer uma solução eficaz para o planejamento financeiro da aposentadoria.

Esse título foi criado com base em pesquisas do renomado economista Prof. Dr. Robert C. Merton, vencedor do Prêmio Nobel de Economia em 1997, e do Prof. Arun Muralidhar. Essa parceria resultou em um processo de investimento simples, associando previdência privada e títulos públicos.

O objetivo principal do Tesouro Renda+ é proporcionar aos investidores uma renda extra mensal durante a aposentadoria, que pode ser de 20 anos. Isso é alcançado através do investimento na acumulação de títulos ao longo do tempo de trabalho.

A grande vantagem desse título é que você pode garantir ganhos acima da inflação para os investimentos, propiciando uma proteção contra a perda de poder de compra ao longo do tempo.

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Como funciona o Tesouro Renda+

O investimento no Tesouro Renda+ é simples e acessível. Os investidores podem começar com aportes mensais a partir de aproximadamente R$ 30, ampliando o acesso a uma aposentadoria complementar para diferentes perfis de pessoas.

Para saber quanto rende o Tesouro Direto, acesse o endereço eletrônico e encontre um simulador, no qual você responde a quatro perguntas simples: idade, idade desejada para a aposentadoria, valor ideal para a renda futura e o valor inicial para investir. 

Automaticamente, o simulador fornece informações sobre o título mais apropriado, a quantidade necessária de investimento mensal e outros detalhes relevantes. Confira o exemplo abaixo:

Uma pessoa com 39 anos, que deseja se aposentar com 60 anos e precisa de uma renda extra de R$ 5 mil. Seu investimento inicial é de R$ 10 mil.

  • O título sugerido é o TESOURO RENDA+ APOSENTADORIA EXTRA Rentabilidade IPCA + 5.81% aa;
  • Você recebe a primeira renda em 2045, com vencimento em 2064;
  • O custo do título hoje é de aproximadamente R$ 828,80.

O diferencial do Tesouro Renda+ está no seu fluxo específico. Durante o período de acumulação, como o nome já sugere, os rendimentos são acumulados. Após uma data programada para a aposentadoria, você começa a receber uma renda mensal por 20 anos e dessa forma, você tem acesso aos recursos aplicados até o último pagamento.

Um fator bastante relevante é que os investidores que mantêm os títulos do Tesouro Renda+ até o vencimento podem se beneficiar da isenção da taxa de custódia cobrada pela B3, que se dá sobre a renda mensal de até 6 salários mínimos. 

O Tesouro Renda+ possui um período de carência para resgates antecipados, exigindo que os investidores aguardem 60 dias antes de realizar um resgate após cada investimento.

Portanto, fazer um investimento como o Tesouro Renda+ é uma opção inovadora e acessível para quem busca uma aposentadoria financeiramente estável, proporcionando um fluxo de renda mensal consistente ao longo de duas décadas. 

Outro instrumento para ampliar sua organização financeira e planejamento para a aposentadoria é a utilização de uma planilha de gastos para controlar as suas finanças hoje com foco no futuro.

SOFISA DIRETO PLANILHA DE GASTOS

Planeje sua aposentadoria com o Banco Sofisa Direto 

O Banco Sofisa Direto oferece serviços de assessoria financeira especializada para ajudar os seus clientes também a planejar sua aposentadoria, incluindo a revisão das metas financeiras, a identificação de estratégias de investimento e a seleção de produtos financeiros adequados.

5 passos para investir pensando na aposentadoria

Investir com foco na aposentadoria requer uma abordagem estratégica e de longo prazo e a consistência no decorrer do tempo é crucial. Para lhe ajudar nesse processo, seguem 5 passos para começar a investir pensando no seu futuro e na sua aposentadoria:

1. Defina metas de aposentadoria

Avalie quanto dinheiro você precisará durante a aposentadoria. Considere despesas como moradia, saúde, lazer e outras necessidades. Determine a idade em que pretende se aposentar e para ter uma ideia mais clara sobre este tema, faça uma simulação no endereço eletrônico do Tesouro Renda+, já compartilhado neste artigo.

2. Entenda seu perfil de investidor

Entenda o seu perfil de investidor. Investir para a aposentadoria geralmente permite uma abordagem mais moderada, com um horizonte de tempo mais longo.

Considere aspectos como sua idade, objetivos financeiros e conforto pessoal, juntamente com a volatilidade do mercado e não esqueça que pensar no futuro é essencial para ter qualidade de vida nos anos que virão.

3. Escolha instituições financeiras e investimentos adequados

Pesquise opções de investimento de longo prazo, como fundos de ações, fundos de índice, títulos de longo prazo e previdência privada e escolha aquelas que mais se alinham com seu perfil de investidor.

Vale ressaltar que uma das melhores estratégias de investimento envolve a diversificação dos investimentos, de maneira a reduzir riscos, combinando diferentes classes de ativos, maximizando assim as possibilidades de aumento do patrimônio.

Quanto à instituição, conte com o Banco Sofisa, que é uma instituição financeira com mais de 60 anos.  

Por meio de seu segmento para pessoas físicas, o Banco Sofisa Direto - o primeiro banco digital de investimentos - promove a educação financeira, a desburocratização de investimentos e a prosperidade de seus clientes, sendo 100% digital e taxa zero.

Tesouro Renda+

4. Estabeleça uma contribuição consistente

Determine um valor consistente a ser investido regularmente. Isso pode ser mensal ou de acordo com o seu cronograma financeiro. Uma das melhores formas de manter a constância é automatizar o pagamento dos valores das contribuições.

5. Monitore sua estratégia de acordo com a sua realidade

Acompanhe regularmente o desempenho de seus investimentos e faça ajustes à medida que suas circunstâncias mudam. Se necessário, reavalie suas metas de aposentadoria e adapte sua estratégia de planejamento financeiro.

Além desses passos, considere consultar um profissional financeiro para orientação personalizada com base em sua situação específica. Planejar com antecedência e começar a investir o mais cedo possível aumentará suas chances de alcançar seus objetivos de aposentadoria.

Para realizar um planejamento para  a aposentadoria, é necessário construir uma carteira de investimentos diversificada e alinhada com os objetivos financeiros e as demandas individuais. Você pode acessar os serviços e produtos do Banco Sofisa Direto por meio do seu aplicativo.

Entre os fundos de investimento que o Banco Sofisa Direto oferece, estão os títulos de Renda Fixa. Para saber mais sobre aplicações financeiras, finalize seu cadastro e comece a investir imediatamente.

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