Manter as finanças em dia pode ser um desafio, especialmente ao se deparar com decisões financeiras complexas e a necessidade de um planejamento bem estruturado. Para muitos, a solução é contratar uma assessoria financeira, serviço especializado em auxiliar na tomada de decisões financeiras alinhadas às metas pessoais.
As funções da assessoria financeira incluem a adaptação de estratégias de investimento, planejamento financeiro e monitoramento de investimentos. Este serviço é crucial para minimizar os impactos de oscilações de mercado e garantir que os recursos sejam aplicados da melhor forma possível.
É importante diferenciar assessoria financeira de consultoria financeira e como essas funções se diferenciam. Por exemplo, você sabe o que faz um consultor financeiro empresarial? E uma consultoria financeira, o que faz?
O que você vai ver nesse post?
O que é uma assessoria financeira?
Quais as principais funções da assessoria?
Atenção: não confunda assessoria financeira com consultoria financeira
O que faz um assessor financeiro?
Como acessar a assessoria financeira do Banco Sofisa Direto?
Boa leitura!
O que é uma assessoria financeira?
Nem sempre é possível manter as finanças em dia, afinal, existem muitas questões que extrapolam as competências e habilidades de gerir as finanças por meio de um planejamento financeiro.
São por esses motivos que as pessoas, em sua maioria, quando decidem ingressar em uma jornada investidora, precisam contratar uma assessoria financeira, que é um serviço especializado que dá suporte no momento de tomada de decisões financeiras alinhadas às suas metas e objetivos de vida.
Veja também:
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- Como funciona a renda variável nos investimentos
- Entenda como a taxa Selic afeta os investimentos
Quais as principais funções da assessoria?
Entre as principais funções de uma assessoria financeira, podemos destacar a adaptação de uma estratégia de investimentos de acordo com os objetivos financeiros de quem contrata. A assessoria também é responsável por:
- Auxiliar na manutenção das contas de investimento de empresas ou de pessoas;
- Elaborar um planejamento financeiro;
- Ajudar na tomada de decisões;
- Auxiliar o monitoramento e a aquisição de novos investimentos.
Qual é a sua importância?
Contar com uma assessoria financeira é muito importante, pois ajuda na minimização dos impactos sofridos pelas oscilações do mercado no cenário macroeconômico brasileiro e global.
Além disso, é imprescindível compreender que contar com ajuda de um profissional para aplicar o seu dinheiro da melhor maneira possível é tranquilizador.
Com esse suporte, há muito mais chances de você prosperar, de enxergar com mais clareza os seus objetivos e entender como os dados, métricas e indicadores podem indicar um caminho melhor.
Atenção: não confunda assessoria financeira com consultoria financeira
Apesar de não parecer, a assessoria financeira e a consultoria financeira de investimentos são duas atividades bem diferentes, embora muitas vezes estejam diretamente relacionadas.
O trabalho de uma assessoria geralmente é executar serviços com base nas necessidades do investidor. Já quanto ao que um consultor financeiro faz, o trabalho deste profissional é orientar, oferecer pareceres e recomendações que auxiliem o cliente a chegar em determinado objetivo, mas sem nenhum tipo de execução.
Por exemplo, se você quiser investir com o apoio de uma assessoria, o profissional fará uma análise robusta sobre os investimentos disponíveis, alinhada com o seu perfil de investidor, para então fazer as aplicações com a sua devida autorização. Diferentemente de uma consultoria, que lhe diria que caminho seguir, mas sem concretizar nenhum investimento efetivamente.
E o que faz um consultor de produtos e serviços financeiros? O papel do consultor é voltado a conversas, análises e diagnósticos que direcionam o investidor às melhores decisões, ou seja, ele oferece o conhecimento técnico e sua expertise na área para lhe instruir no planejamento e execução de estratégias. Já sobre o assessor financeiro, você fica sabendo mais logo abaixo!
O que faz um assessor financeiro?
Muito se ouve falar sobre assessoria financeira e sobre a sua importância, mas você sabe o que faz um assessor financeiro? Esse profissional é responsável por orientar os investidores na escolha de produtos e serviços financeiros.
Para montar uma carteira de investimentos, é indispensável a presença de um assessor financeiro, pois ele tem acesso a análises do mercado que demonstram qual é o melhor caminho para aplicar seus recursos.
É com sua expertise e esses dados que ele pode te ajudar a tomar decisões financeiras mais assertivas e pertinentes com seu perfil de investidor. Além disso, a imparcialidade desse profissional deve ser um ponto de atenção para garantir a confiança entre assessor e cliente.
Vale também ressaltar que o assessor te ajuda a investir, fornecendo informações relevantes sobre produtos e serviços financeiros, e esclarecendo suas dúvidas, mas, você também deve focar em educação financeira e buscar conhecimento sobre como investir melhor. Para isso, basta acessar o Blog do Banco Sofisa Direto!
Como acessar a assessoria financeira do Banco Sofisa Direto?
Você sabia que, na maioria das instituições financeiras, é necessário investir entre R$200.000,00 e R$250.000,00 para ter acesso à assessoria financeira especializada? No Banco Sofisa Direto, ao investir a partir de R$50.000,00, você já pode contar com este serviço.
Assim, você tem à disposição ajuda profissional para planejar a realização de seus objetivos de vida, construindo estratégias de investimento e selecionando produtos e serviços financeiros adequados à sua realidade.
Também vale ressaltar a corresponsabilidade do Banco Sofisa Direto na seleção de produtos, na isenção de conflito de interesse e na manutenção da imparcialidade na recomendação de carteira, afinal, você merece o melhor.
Considere sempre consultar um assessor financeiro para orientação personalizada conforme o seu perfil de investidor, e conte com o Banco Sofisa Direto, o primeiro banco digital do Brasil, para planejar seus projetos futuros com todo apoio que você precisa para alcançar seus objetivos.
Além de ter acesso a todos os serviços e produtos do Banco Sofisa Direto por meio do seu aplicativo, você também pode ter a indicação de fundos de investimentos disponíveis, como os de Renda Fixa ou os Fundos Multimercados, que são excelentes opções para ter uma carteira de investimentos diversificada.
Quer saber mais sobre investimentos de longo prazo e como garantir um futuro financeiro muito mais tranquilo? Faça uma visita agora mesmo ao blog do Banco Sofisa Direto e descubra o básico sobre previdência privada.
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