À medida que entramos no ano de 2024, nos vemos diante de um cenário macroeconômico marcado por uma significativa transição econômica. Neste artigo, mergulhamos nas análises e previsões apresentadas por Roberto Carline, estrategista chefe do Banco Sofisa Direto.
Roberto Carline, mais conhecido por Bob, auxilia no entendimento do ambiente macroeconômico de 2024 e oriente como buscar os objetivos financeiros através da sua análise, na qual destacamos as expectativas de crescimento global, os desafios nas eleições presidenciais nos EUA e as nuances do panorama econômico brasileiro.
Neste ano, que continua uma transição econômica relevante, as orientações de Bob contribuem para que os investidores entendam melhor os desafios e oportunidades que estão à frente e podem maximizar retornos ao assumir, de modo equilibrado, riscos conhecidos e avaliados. Confira o artigo completo.
O que você irá encontrar neste post?
Uma boa leitura!
O ambiente macroeconômico no ano de 2024 continua sendo de transição econômica, agora com uma expectativa de crescimento global moderado, ajustes na política monetária de muitos países e melhorias na economia brasileira, muito embora existam muitos desafios a serem enfrentados.
A diversificação e seleção cuidadosa de instrumentos de investimentos recomendados por especialistas e estrategistas da área ganham ainda mais relevância na busca por oportunidades, especialmente porque estamos diante da expectativa de queda nas taxas de juros, aqui no Brasil e nos Estados Unidos.
Também pode ser esperado o aumento da volatilidade no mercado financeiro, e desenvolver estratégias de investimento adaptadas para capturar oportunidades em um ambiente econômico em transformação é fundamental – assim como é fundamental a paciência para que as estratégias atinjam maturidade em médio e longo prazo.
Segundo Roberto Carline, estrategista chefe do Banco Sofisa Direto, o cenário macroeconômico em 2024 oferece muitas oportunidades e discorre sobre as perspectivas para este ano de forma clara, para que você comece a se preparar para o que vem por aí!
Estamos em um ciclo de transição econômica global, com ajustes acontecendo em vários países ao mesmo tempo.
Inicialmente, as projeções analisadas indicam um crescimento global (FMI, 2,9%) dos países desenvolvidos (FMI, 1,4%) mais fraco para 2024, que são resultado do aperto monetário nas principais economias e da perspectiva de redução gradual da inflação mundial.
A América Latina apresenta uma possibilidade de crescimento mais modesto (FMI, 2,3%) em comparação com as economias emergentes e em desenvolvimento (FMI, 4,0%). Para além das fronteiras, há previsão de cortes de juros nos Estados Unidos em março de 2024 e outros países, como Reino Unido, União Europeia e China sinalizam tempos menos desafiadores.
Um dos principais pontos de atenção no cenário macroeconômico são as eleições presidenciais nos EUA, mas apesar disso, a visão predominante é positiva. Para o início de 2024, espera-se uma reorganização das carteiras globais de investimentos.
No Brasil, vivenciamos uma melhora nas expectativas, mas desafios persistem, incluindo reformas estruturais, disciplina fiscal e incertezas sobre a estabilização da dívida pública. Entre os principais elementos favoráveis estão a queda da inflação, um mercado de trabalho robusto e a redução do endividamento das famílias.
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A projeção para a taxa Selic ao final do ano de 2024 é que esteja em torno de 9,25%, com a probabilidade de cinco cortes de 0,50 p.p. em cada reunião do Copom, de janeiro a julho.
Há especulações sobre cortes de 0,75 p.p., no entanto, não parecem aderentes ao que é discutido nas atas do Copom. Esse movimento gradual contribui com o desenvolvimento do Brasil, pois auxilia no controle das despesas do Tesouro Nacional, na estabilização da relação a Dívida Bruta/PIB e, finalmente, estimula o crescimento econômico.
Em um ano de transição econômica, a diversificação da carteira de investimentos se fortalece como a regra de ouro para o investidor. Com a queda das taxas de Renda Fixa, a atenção se volta para a qualidade dos títulos e instrumentos de investimentos.
Ressaltamos a importância do desenvolvimento de estratégias ativas e seleção criteriosa para as alternativas de renda fixa, avaliando especialmente a redução do volume investido em produtos ajustados pelo CDI. Os multimercados são uma outra recomendação para quem deseja capturar retornos em diversos mercados.
Quanto à bolsa de valores, apesar da recente valorização do Ibovespa, existe a expectativa de novas valorizações. É essencial avaliar e atentar para estruturas de capital e balanço das empresas. Recomenda-se a combinação de posições direcionais e estratégias defensivas, como Long-Biased e Long&Short, para aproveitar os retornos da bolsa.
Em resumo, 2024 se apresenta como um ano de transição econômica ambiente global e brasileiro, com menores índices de crescimento, preocupações com inflação e desafios internos. No entanto, há perspectivas positivas que derivam de ajustes aliados à serenidade diante de expectativas desalinhadas.
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Roberto Carline é conhecido como Bob Carline, e tem mais de 25 anos de experiência na liderança de operações em instituições financeira, como o Bradesco Corretora, Citigroup, HSBC, Bradesco Investimentos e como sócio-fundador de uma boutique de investimentos vinculada ao Banco BTG Pactual.
Bob é formado em Engenharia Mecânica, com especializações em Mercado de Capitais, Gestão de Risco e Finanças Corporativas, MBA em Finanças e Mestrado em Economia Internacional. Importante ressaltar sua participação nas comissões na ANBIMA e sua certificação como conselheiro de empresas com vivência nesse tipo de atividade.
Além disso, ele também é embaixador do capitalismo consciente no Brasil, o que evidencia a importância que ele dá à transparência e à observação de princípios de igualdade nas relações em diversas instâncias.
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